Assurance Placements Collective Sinistres À notre sujet

Mise à jour trimestrielle Portefeuilles l’AviateurMD

Ce qui s’est passé sur les marchés financiers au deuxième trimestre (T2) de 2023?

Marchés boursiers et obligataires*

INDICE CLÔTURE T2 CETTE ANNÉE
Indice composé S&P/TSX 20 155,29 0,28 % 3,97 %
Dow Jones Industrial Average 34 407,60 3,41 % 3,80 %
Indice S&P 500 4 450,38 8,30 % 15,91 %
Indice composé NASDAQ 13 787,92 12,81 % 31,73 %
Rendement des obligations du GdC de 10 ans 3,22 % 0,32 % -0,08 %
Rendement des bons du Trésor américain de 10 ans 3,81 % 0,33 % -0,07 %
Cours du pétrole brut WTI ($ US/baril) 70,64 $ -6,65 % -11,99 %
Dollar canadien 0,7552 $ US 2,08 % 2,36 %
Taux préférentiel de la Banque du Canada : 6,95 %

* Résultats terminés le 30 juin 2023. Source : Bloomberg.

Inscrivez-vous au bulletin Le point sur les placements pour obtenir de l’information sur les marchés financiers, des perspectives sur les manchettes actuelles, des rapports spéciaux et plus encore.

Rendement des Portefeuilles l’AviateurMD au T2 2023

Au T2, les actions américaines et canadiennes ont contribué positivement au rendement de l’ensemble des Portefeuilles l’AviateurMD. De même, les actions mondiales ont affiché un rendement légèrement positif en raison de la tendance haussière qui s’est accentuée au T2 sur les marchés boursiers. La faiblesse des rendements obligataires a toutefois pesé sur le portefeuille de revenu.

Remarque : Les taux de rendement pour chaque portefeuille sont indiqués après déduction des frais (taux nets). Étant donné que les frais sont appliqués au niveau du portefeuille seulement, toutes les références aux rendements des fonds sous-jacents sont avant frais (taux bruts).

Portefeuille l'AviateurMD Co-operators - Revenu plus : risque faible

Ce portefeuille est conçu pour générer un revenu d’intérêts, préserver le capital et le faire croître modérément, tout en maintenant une faible volatilité.

La contribution combinée du fonds canadien à revenu fixe et du fonds d’obligations de sociétés (lesquels représentent 45 % de la pondération du portefeuille) a presque stagné alors que les rendements ont évolué en sens contraire, ce qui a contrebalancé les résultats enregistrés. Les actions mondiales sont celles qui ont le plus contribué au rendement positif du portefeuille.

Répartition des placements
  • Titres canadiens à revenu fixe 61,08 %
  • Actions canadiennes 15,31 %
  • Titres étrangers à revenu fixe 10,00 %
  • Liquidités et autres actifs nets 6,21 %
  • Actions américaines 4,52 %
  • Actions internationales 2,88 %
Taux de rendement
Série 100
Niveau de garantie T2 1an 3 ans Depuis la création
2 déc. 2019
75-75 -0,37 % 3,20 % 0,05 % 0,23 %
75-100 -0,41 % 3,03  % -0,11 % 0,05 %
Taux de rendement
Série 500
Niveau de garantie T2 1 an 3 ans 5 ans Depuis la création
2 oct. 2017
75-75 -0,31 % 3,43 % 0,27 % 1,09 % 1,21 %
75-100 -0,35 % 3,26 % 0,11 % 0,92 % 1,04 %
10 principaux placements
Fonds d'obligations de sociétés Co-operators 25,00 %
Fonds canadien à revenu fixe Co-operators 20,04 %
Fonds d'hypothèques commerciales Co-operators 14,93 %
Fonds d'actions privilégiées Co-operators 9,99 %
Fonds d'actions mondiales Co-operators 7,53 %
Fonds d'actions canadiennes Bissett Co-operators 5,03 %
Fonds mondial d’obligations Templeton Co-operators 4,99 %
Fonds de revenu élevé Franklin Co-operators 4,99 %
Fonds d'obligations à duration courte Bissett Co-operators 4,98 %
Fonds concentré d'actions canadiennes Co-operators 2,52 %
Les 10 principaux placements représentent 100,00 % du fonds.
Nombre total de placements : 10

Portefeuille l'AviateurMD Co-operators - Diversifié : risque faible à modéré

Ce portefeuille est conçu pour générer un revenu d’intérêts et une croissance du capital, tout en maintenant une modeste volatilité.

Les actions mondiales ont apporté la plus grande contribution au rendement positif du portefeuille, suivies par les actions américaines et canadiennes qui ont respectivement été les deuxièmes et troisièmes facteurs de contribution en importance. En revanche, les répartitions en obligations mondiales ont nui au rendement.

Répartition des placements
  • Titres à revenu fixe canadiens 28,50 %
  • Actions canadiennes 27,50 %
  • Actions américaines 18,17 %
  • Titres étangers à revenu fixe 10,68 %
  • Actions internationales 8,54 %
  • Liquidités et autres actifs nets 6,61 %
Taux de rendement
Série 100
Niveau de garantie T2 1 an 3 ans Depuis la création
2 déc, 2019
75-75 0,01 % 5,36 % 4,04 % 2,25 %
75-100 -0,03 % 5,18 % 3,86 % 2,04 %
Taux de rendement
Série 500
Niveau de garantie T2 1 an 3 ans 5 ans Depuis la création
2 oct. 2017
75-75 0,06 % 5,59 % 4,26 % 2,30 % 2,54 %
75-100 0,02 % 5,41 % 4,09 % 2,14 % 2,37 %
10 principaux placements
Fonds canadien à revenu fixe Co-operators 17,52 %
Fonds concentré d'actions canadiennes Co-operators 12,58 %
Fonds d'actions mondiales Co-operators 12,54 %
Fonds d'hypothèques commerciales Co-operators 12,43 %
Fonds d'actions privilégiées Co-operators 9,98 %
Fonds d'actions canadiennes Bissett Co-operators 7,53 %
Fonds de revenu élevé Franklin Co-operators 7,47 %
Fonds indiciel d'actions américaines à petite capitalisation Co-operators 7,46 %
Fonds Fidelity Immobilier mondial Co-operators 5,00 %
Fonds mondial d'obligations Templeton Co-operators 4,99 %
Les 10 principaux placements représentent 97,50 % du fonds.
Nombre total de placements : 11

Portefeuille l'AviateurMD Co-operators - Croissance : risque modéré

Ce portefeuille est conçu pour faire croître le capital à long terme et générer un certain revenu d’intérêts.

Les actions mondiales sont celles qui ont le plus favorisé le rendement global au T2, suivies en deuxième lieu par les actions américaines.

Répartition des placements
  • Actions canadiennes 28,58 %
  • Actions américaines 26,88 %
  • Titres canadiens à revenu fixe 13,04 %
  • Actions internationales 12,81 %
  • Titres étrangers à revenu fixe 12,77 %
  • Liquidités et autres actifs nets 5,92 %
Taux de rendement
Série 100
Niveau de garantie T2 1 an 3 ans Depuis la création
2 déc. 2019
75-75 0,28 % 6,46 % 5,61 % 2,80 %
75-100 0,24 % 6,28 % 5,43 % 2,57 %
Taux de rendement
Série 500
Niveau de garantie T2 1 an 3 ans 5 ans Depuis la création
2 oct. 2017
75-75 0,34 % 6,69 % 5,84 % 2,47 % 2,81 %
75-100 0,30 % 6,52 % 5,66 % 2,31 % 2,65 %
10 principaux placements
Fonds d'actions mondiales Co-operators 17,55 %
Fonds concentré d'actions canadiennes Co-operators 13,08 %
Fonds d'actions canadiennes Bissett Co-operators 10,04 %
Fonds Fidelity Immobilier mondial Co-operators 10,00 %
Fonds de revenu élevé Franklin Co-operators 9,96 %
Fonds indiciel d'actions américaines à petite capitalisation Co-operators 9,95 %
Fonds d'hypothèques commerciales Co-operators 8,45 %
Fonds d'actions privilégiées Co-operators 7,49 %
Fonds d'obligations de sociétés Co-operators 4,99 %
Fonds mondial d'obligations Templeton Co-operators 4,99 %
Les 10 principaux placements représentent 96,50 % du fonds.
Nombre total de placements: 11

À retenir

Tant au Canada qu’aux États-Unis, le ralentissement de l’inflation et la hausse des taux d’intérêt ont continué de mener les rendements des marchés au deuxième trimestre. Les valeurs technologiques, qui se comportent plutôt bien dans un contexte de taux d’intérêt bas, dominent toujours sur les marchés boursiers. Le NASDAQ est de nouveau en tête des indices boursiers nord-américains de référence au deuxième trimestre avec un gain de 12,81 %, tandis que le S&P 500 a connu une hausse de 8,30 %. Ces progrès ont été obtenus grâce aux solides résultats des géants de la technologie et à l’enthousiasme suscité par les avancées rapides de l’intelligence artificielle dans le secteur.

Concentrez-vous sur le long terme et attendez la reprise des marchés. Si vos objectifs d’investissement, votre tolérance au risque et votre horizon de placement n’ont pas changé, vous êtes probablement sur la bonne voie. Essayez de faire fi des pertes à court terme pour vous concentrer sur les résultats à long terme. L’histoire nous démontre que les marchés finissent par se redresser pour évoluer à la hausse. Les représentantes et représentants de Co-operators sont toujours prêts à répondre à vos questions.

Vous souhaitez obtenir d’autres conseils et renseignements? Consultez notre page Regard sur les marchés pour connaître les notions de base sur les placements et prendre connaissance des mises à jour hebdomadaires sur le rendement des marchés. Vous pouvez même vous inscrire pour recevoir ce bulletin directement par courriel et participer ainsi au tirage d’une carte-cadeau de votre choix d’une valeur de 100 $!*

Frais d'acquisition, charges et autres frais

Les charges et autres frais réduisent le rendement de votre portefeuille. Pour en savoir plus, reportez-vous au libellé du contrat et à la notice explicative.

Les taux de rendement actuels sont disponibles sur notre page Rendement des fonds distincts. Le rendement de vos placements dépendra des cotisations et des retraits que vous effectuez. Pour en savoir plus, reportez-vous à votre contrat.

Pour toute question sur vos placements, contactez votre représentante ou représentant de Co-operators.

Les Portefeuilles l'AviateurMD offrent une option de placement sûre et diversifiée

Les Portefeuilles l’AviateurMD de Co-operators, soigneusement conçus et assemblés par les gestionnaires de placements de renom d’Addenda CapitalMD et de Franklin Templeton® offrent de plus importantes occasions de diversification.

Chacun des trois différents Portefeuilles l’AviateurMD vous offre l’occasion d’investir votre épargne durement gagnée auprès de certains des plus importants clients institutionnels du Canada, notamment des caisses de retraite, des fondations, des fonds de dotation, des gouvernements et des sociétés.

Les Portefeuilles l’AviateurMD offrent une diversification régionale et une diversification du risque, notamment une exposition à des catégories d’actifs non traditionnels, comme les prêts hypothécaires commerciaux, les actions privilégiées et les obligations à rendement élevé, qui se comportent différemment des actions.


* En vous abonnant aux courriels sur les placements, vous participerez automatiquement au tirage. Trois cartes-cadeaux électroniques de 100 $ seront remises chaque mois, jusqu’en décembre 2023. Consultez le règlement complet du concours.

À PROPOS DE CETTE MISE À JOUR : Les commentaires exprimés dans le présent rapport reposent sur les conditions actuelles du marché et les sources médiatiques accessibles au public, et peuvent changer sans préavis. Les prévisions fournies ne constituent pas une garantie de rendement futur, et comportent des risques, des incertitudes et des hypothèses. Bien que Co-operators Compagnie d’assurance-vie (« Co-operators ») considère ces hypothèses comme raisonnables, aucune garantie ne peut être donnée quant à leur réalisation. Le présent rapport ne donne aucune garantie de rendement futur et le lectorat est prié de ne pas s’y fier indûment. Ce document se veut une source d’information générale qui n’est valable qu’au moment de sa parution, et ne constitue ni une offre ni une sollicitation concernant la vente ou l’achat de produits de placement. Son contenu ne vise pas à fournir des conseils juridiques, fiscaux, de placement ou autres. Il convient de ne pas se fier aux informations contenues, qui ne sauraient se substituer à des conseils professionnels pertinents et spécifiques, et de lire attentivement les conditions décrites dans les documents de souscription avant de prendre une décision de placement. Co-operators rejette toute responsabilité quant aux pertes ou dommages découlant de l’utilisation des informations contenues dans le présent rapport, et ne fait aucune déclaration ni ne donne aucune garantie quant à leur exactitude, à leur actualité, à leur exhaustivité ou à leur fiabilité. Co-operators s’engage à protéger la vie privée de ses clients, ainsi que la confidentialité, l’exactitude et la sécurité des renseignements personnels recueillis, utilisés, conservés et divulgués dans le cadre de ses affaires. Consultez la page cooperators.ca/vie-privee pour en savoir plus. Co-operatorsMD, Portefeuilles l’AviateurMD et Portefeuilles l’Aviateur Co-operatorsMD sont des marques déposées du Groupe Co-operators limitée, utilisées avec permission. Planifier l’avenir. Ensemble.MC est une marque de commerce du Groupe Co-operators limitée. Addenda CapitalMD est une marque déposée d’Addenda Capital inc., utilisée avec permission. Franklin, Templeton, Franklin Bissett et Franklin TempletonMD sont des marques déposées de la Société de Placements Franklin Templeton, utilisées avec permission. Les Portefeuilles l’AviateurMD et les Portefeuilles l’Aviateur Co-operatorsMD sont des produits de placement offerts par Co-operators Compagnie d’assurance-vie assortis de diverses caractéristiques et options, notamment des fonds distincts, des portefeuilles de fonds distincts et des options à taux garantis. Les prestations garanties sont versées au décès ou à l’échéance (réduites proportionnellement du montant de tout retrait ou transfert effectué à partir des placements des fonds distincts). Il n’y a aucune garantie en cas de rachat ou de résiliation. Sous réserve des garanties à l’échéance et au décès, toute partie de la prime ou toute autre somme affectée à un fonds distinct est investie aux risques du titulaire de contrat et sa valeur peut augmenter ou diminuer. Renseignez-vous auprès de votre représentant ou représentante pour en savoir plus. Les fonds distincts et les rentes sont souscrits et administrés par Co-operators Compagnie d’assurance-vie. Certains produits ne sont pas offerts dans toutes les provinces. © Co-operators Compagnie d’assurance-vie, 2023.

Pour toute question ou pour discuter de vos placements, contactez votre représentante ou représentant autorisé.

Les rendements, la répartition des placements et les principaux titres sont indiqués en date du 31 mars 2023. Le rendement pour les périodes de moins d’un an est exprimé selon un taux de rendement simple. Tous les autres taux de rendement sont annualisés. La réglementation sur les valeurs mobilières ne nous permet pas de faire état du rendement d’un fonds disponible depuis moins d’un an. Les rendements reflètent l’évolution de la valeur unitaire du fonds en supposant que tous les revenus de dividendes et les gains en capital nets réalisés sont conservés dans le fonds distinct au cours des périodes indiquées, d’où la valeur unitaire plus élevée du fonds. Ne sont pas considérés dans ce calcul : l’impôt sur le revenu, les frais d’acquisition, de rachat, de distribution ou tous autres frais pouvant réduire la valeur du rendement. Le rendement passé d’un fonds n’est pas nécessairement représentatif de son rendement futur.

TOUT MONTANT VERSÉ DANS UN FONDS DISTINCT EST INVESTI AUX RISQUES DES TITULAIRES DU CONTRAT. LA VALEUR DU PLACEMENT PEUT AUGMENTER OU DIMINUER EN TOUT TEMPS.

Les indices Dow Jones Industrial Average et S&P 500 (les « indices ») sont des produits de S&P Dow Jones Indices LLC, de ses sociétés affiliées ou de leurs concédants de licence, et sont utilisés sous licence par Services financiers Co-operators limitée. © S&P Dow Jones Indices LLC, ses sociétés affiliées ou leurs concédants de licence, 2023. Tous droits réservés. La redistribution ou la reproduction en totalité ou en partie sont interdites sans l’autorisation écrite de S&P Dow Jones Indices LLC. Pour en savoir plus sur l’un des indices de S&P Dow Jones Indices LLC, veuillez consulter le site www.spdji.com. S&P® est une marque déposée de Standard & Poor’s Financial Services LLC et Dow Jones® est une marque déposée de Dow Jones Trademark Holdings LLC. S&P Dow Jones Indices LLC, Dow Jones Trademark Holdings LLC, leurs sociétés affiliées et leurs concédants de licence indépendants ne font aucune déclaration et ne donnent aucune garantie, expresse ou tacite, quant à la capacité d’un indice à représenter de manière fidèle la catégorie d’actifs ou le secteur du marché qu’il prétend représenter, et aucune de ces entités ne peut être tenue responsable des erreurs, omissions ou interruptions d’un indice ou des données s’y rapportant.

L’indice composé S&P/TSX est un produit de TSX Inc., de ses sociétés affiliées ou de leurs concédants de licence, et est utilisé sous licence par Services financiers Co‑operators limitée. © TSX Inc., 2023. Tous droits réservés. TSX Inc., ses sociétés affiliées et leurs concédants de licence indépendants ne font aucune déclaration et ne donnent aucune garantie, expresse ou tacite, quant à l’exactitude de la représentation du marché de tout indice, ou du contexte dont ils sont tirés, et ne peuvent être tenus responsables des erreurs, omissions ou interruptions d’un indice ou des données s’y rapportant.