Quel est votre profil d’investissement?
Avant d’élaborer une stratégie de placement, découvrez quel est votre niveau de
tolérance au risque.
La façon dont vous investissez votre argent vous appartient et dépend de nombreux
facteurs. Alors avant de vous lancer sur les marchés ou de modifier votre portefeuille existant, il serait judicieux
de discuter avec un représentant ou une représentante de Co- operators . Vous pourrez déterminer ensemble quel est
votre profil d’investissement, ou votre tolérance au risque, et choisir les placements qui vous conviennent le
mieux. Vous saurez ainsi que vous êtes sur la bonne voie pour atteindre vos objectifs financiers.
Voici quelques questions que votre représentante ou représentant pourrait vous poser
pour bien comprendre vos besoins, vos objectifs et vos préférences :
Pourquoi voulez- vous investir – pour acheter une propriété, économiser pour les
études de vos enfants ou remplir votre bas de laine? Peut- être un peu tout ça?
Quand aurez- vous besoin de cet argent? Par
exemple, dans moins de 5 ans, dans 5 à
10 ans ou dans plus de 10 ans.
Dans quelle mesure pouvez- vous assumer les risques
de marché? Quel niveau de
pertes êtes-vous prêt à assumer pour réaliser des gains potentiels?
Dans quelle mesure pouvez- vous prendre des
risques? Il faut prendre en
considération la stabilité de vos revenus ainsi que la valeur de vos actifs et de vos dettes
Discuter de vos objectifs financiers, de votre horizon de placement et de votre tolérance aux risques de marché vous
aidera, vous et votre représentant ou représentante, à établir lequel des profils d’investissement suivants vous
convient le mieux.
Profils d’investissement
Prudent
Si votre objectif premier est de préserver votre capital, ou si vous disposez d’une période relativement courte pour vous remettre de pertes potentielles, ce profil pourrait vous convenir. Les portefeuilles de cette catégorie investissent essentiellement dans des fonds du marché monétaire et des comptes d’épargne à intérêt élevé.
Prudent
Type de placement:
Marché monétaire / Comptes
d’épargne à intérêt élevé
Pourcentage:
100%
Prudent – Pourcentage des types de placements dans votre portefeuille
Marché monétaire /CPG/Comptes d’épargne à intérêt élevé
100%
Très conservateur
Si vous accordez plus d’importance au revenu qu’à la croissance et que vous ne
disposez que d’une période limitée pour laisser croître vos placements car vous désirez utiliser vos fonds à
court terme pour la retraite ou pour d’autres achats, ce profil pourrait vous convenir. Ce profil
d’investissement contient 80 % de titres à revenu fixe et 20 % d’actions.
Très
conservateur
80%
Titres à revenu fixe
20%
Actions
Très conservateur – Pourcentage des types de placements dans votre
portefeuille
Titres à revenu fixe
80%
Actions
20%
Conservateur
Si vous pouvez tolérer de modestes fluctuations annuelles de la valeur de votre
portefeuille et que vous ne disposez que d’une période limitée pour laisser croître vos placements car vous
désirez utiliser vos fonds à court terme pour la retraite ou pour d’autres achats, ce profil pourrait vous
convenir. Ce profil d’investissement contient 60 % de titres à revenu fixe et 40 % d’actions.
Conservateur
60%
Titres à revenu fixe
40%
Actions
Conservateur – Pourcentage des types de placements dans votre portefeuille
Titres à revenu fixe
60%
Actions
40%
Modéré
Si vous recherchez un équilibre entre le revenu et la croissance et pouvez vous
accommoder de fluctuations modérées de la valeur de votre portefeuille, en échange de rendements
potentiellement plus élevés à long terme, ce profil pourrait vous convenir. Ce profil d’investissement
contient 60 % d’actions et 40 % de titres à revenu fixe.
Modéré
40%
Titres à revenu fixe
60%
Actions
Modéré – Pourcentage des types de placements dans votre portefeuille
Titres à revenu fixe
40%
Actions
60%
Dynamique
Si vous visez la croissance et recherchez les effets stabilisateurs de certains
titres à revenu fixe, et que vous pouvez vous accommoder de fluctuations substantielles de la valeur de
votre portefeuille d’une année à l’autre en échange de rendements potentiellement plus élevés à long terme,
le profil dynamique pourrait vous convenir. Ce profil d’investissement contient 80 % d’actions et 20 % de
titres à revenu fixe.
Dynamique
20%
Titres à revenu fixe
80%
Actions
Dynamique – Pourcentage des types de placements dans votre portefeuille
Titres à revenu fixe
20%
Actions
80%
Très dynamique
Si vous avez un horizon de placement de 10 ans ou plus et une forte tolérance
au risque, et que vous pouvez vous accommoder de fluctuations substantielles de la valeur de votre
portefeuille d’une année à l’autre en échange de rendements potentiellement plus élevés à long terme, le
profil très dynamique pourrait vous convenir. Ce profil s’adresse aux investisseuses et investisseurs
aguerris axés sur la croissance qui cherchent à diversifier leur portefeuille au moyen de différents styles
de gestion et à investir à 100 % dans des actions.
Très
dynamique
100%
Actions
Très dynamique – Pourcentage des types de placements dans votre
portefeuille
Actions
100%
Bien qu’il soit judicieux de choisir un portefeuille de placements correspondant à
votre profil d’investissement, n’oubliez pas que vos besoins peuvent changer à différentes étapes de votre vie. Il
est donc important de consulter votre représentant ou représentante régulièrement afin de revoir votre profil pour
vous assurer qu’il reflète toujours votre situation et vos préférences.
Parlons-en dès aujourd’hui
Vous avez besoin d’aide pour choisir les solutions de placement qui
correspondent le mieux à votre profil? Trouvez une représentante ou un représentant de Co- operators près
de chez vous.
Certains produits ne sont pas offerts dans toutes les
provinces.
Les fonds communs de placement sont offerts par
l’intermédiaire de Services d’investissement financier Co- operators inc. partout au Canada, sauf au Québec et dans les
territoires. Les fonds distincts et les rentes sont souscrits et administrés par Co- operators Compagnie
d’assurance-vie.