Quel est votre profil
d’investissement?

Avant d’élaborer une stratégie de placement, découvrez
quel est votre niveau de tolérance au risque.

La façon dont vous investissez votre argent vous appartient et dépend de nombreux facteurs. Alors avant de vous lancer sur les marchés ou de modifier votre portefeuille existant, il serait judicieux de discuter avec un représentant ou une représentante de Cooperators. Vous pourrez déterminer ensemble quel est votre profil d’investissement, ou votre tolérance au risque, et choisir les placements qui vous conviennent le mieux. Vous saurez ainsi que vous êtes sur la bonne voie pour atteindre vos objectifs financiers.

Voici quelques questions que votre représentante ou représentant pourrait vous poser pour bien comprendre vos besoins, vos objectifs et vos préférences

  1. Pourquoi voulezvous investir pour acheter une propriété, économiser pour les études de vos enfants ou remplir votre bas de laine? Peutêtre un peu tout ça?
  2. Quand aurezvous besoin de cet argent? Par exemple, dans moins de 5 ans, dans 5 à 10 ans ou dans plus de 10 ans.
  3. Dans quelle mesure pouvezvous assumer les risques de marché? Quel niveau de pertes êtes-vous prêt à assumer pour réaliser des gains potentiels?
  4. Dans quelle mesure pouvezvous prendre des risques? Il faut prendre en considération la stabilité de vos revenus ainsi que la valeur de vos actifs et de vos dettes

Discuter de vos objectifs financiers, de votre horizon de placement et de votre tolérance aux risques de marché vous aidera, vous et votre représentant ou représentante, à établir lequel des profils d’investissement suivants vous convient le mieux.

Profils d’investissement

Prudent

Si votre objectif premier est de préserver votre capital, ou si vous disposez d’une période relativement courte pour vous remettre de pertes potentielles, ce profil pourrait vous convenir. Les portefeuilles de cette catégorie investissent essentiellement dans des fonds du marché monétaire et des comptes d’épargne à intérêt élevé.

Prudent Type de placement: Marché monétaire / Comptes d’épargne à intérêt élevé Pourcentage: 100%
Prudent Pourcentage des types de placements dans votre portefeuille
Type de placement Pourcentage
Marché monétaire /CPG/Comptes d’épargne à intérêt élevé 100%

Très conservateur

Si vous accordez plus d’importance au revenu qu’à la croissance et que vous ne disposez que d’une période limitée pour laisser croître vos placements car vous désirez utiliser vos fonds à court terme pour la retraite ou pour d’autres achats, ce profil pourrait vous convenir. Ce profil d’investissement contient 80 % de titres à revenu fixe et 20 % d’actions.

Très conservateur 80% Titres à revenu fixe 20% Actions
Très conservateur Pourcentage des types de placements dans votre portefeuille
Type de placement Pourcentage
Titres à revenu fixe 80%
Actions 20%

Conservateur

Si vous pouvez tolérer de modestes fluctuations annuelles de la valeur de votre portefeuille et que vous ne disposez que d’une période limitée pour laisser croître vos placements car vous désirez utiliser vos fonds à court terme pour la retraite ou pour d’autres achats, ce profil pourrait vous convenir. Ce profil d’investissement contient 60 % de titres à revenu fixe et 40 % d’actions.

Conservateur 60% Titres à revenu fixe 40% Actions
Conservateur Pourcentage des types de placements dans votre portefeuille
Type de placement Pourcentage
Titres à revenu fixe 60%
Actions 40%

Modéré

Si vous recherchez un équilibre entre le revenu et la croissance et pouvez vous accommoder de fluctuations modérées de la valeur de votre portefeuille, en échange de rendements potentiellement plus élevés à long terme, ce profil pourrait vous convenir. Ce profil d’investissement contient 60 % d’actions et 40 % de titres à revenu fixe.

Modéré 40% Titres à revenu fixe 60% Actions
Modéré Pourcentage des types de placements dans votre portefeuille
Type de placement Pourcentage
Titres à revenu fixe 40%
Actions 60%

Dynamique

Si vous visez la croissance et recherchez les effets stabilisateurs de certains titres à revenu fixe, et que vous pouvez vous accommoder de fluctuations substantielles de la valeur de votre portefeuille d’une année à l’autre en échange de rendements potentiellement plus élevés à long terme, le profil dynamique pourrait vous convenir. Ce profil d’investissement contient 80 % d’actions et 20 % de titres à revenu fixe.

Dynamique 20% Titres à revenu fixe 80% Actions
Dynamique Pourcentage des types de placements dans votre portefeuille
Type de placement Pourcentage
Titres à revenu fixe 20%
Actions 80%

Très dynamique

Si vous avez un horizon de placement de 10 ans ou plus et une forte tolérance au risque, et que vous pouvez vous accommoder de fluctuations substantielles de la valeur de votre portefeuille d’une année à l’autre en échange de rendements potentiellement plus élevés à long terme, le profil très dynamique pourrait vous convenir. Ce profil s’adresse aux investisseuses et investisseurs aguerris axés sur la croissance qui cherchent à diversifier leur portefeuille au moyen de différents styles de gestion et à investir à 100 % dans des actions.

Très dynamique 100% Actions
Très dynamique Pourcentage des types de placements dans votre portefeuille
Type de placement Pourcentage
Actions 100%

Bien qu’il soit judicieux de choisir un portefeuille de placements correspondant à votre profil d’investissement, n’oubliez pas que vos besoins peuvent changer à différentes étapes de votre vie. Il est donc important de consulter votre représentant ou représentante régulièrement afin de revoir votre profil pour vous assurer qu’il reflète toujours votre situation et vos préférences.

Parlons-en dès aujourd’hui

Vous avez besoin d’aide pour choisir les solutions de placement qui correspondent le mieux à votre profil? Trouvez une représentante ou un représentant de Cooperators près de chez vous.