Rapport trimestriel des portefeuilles de fonds

Que s'estil passé sur les marchés financiers au deuxième trimestre de 2022?

Marchés boursiers et obligataires
INDICE CLÔTURE T2 CUMUL ANNUEL
Indice composé S&P/TSX 18 861,36 -13,84 % -11,13 %
Dow Jones Industrial Average 30 775,43 -11,25 % -15,31 %
Indice S&P 500 3 785,38 -16.45 % -20,58 %
Indice composé NASDAQ 11 028,74 -22,44 % -29,51 %
Rendement des obligations du GdC de 10 ans 3,23 % 0,82 % 1,80 %
Rendement des bons du Trésor américain de 10 ans 2,97 % 0,65 % 1,48 %
Cours du pétrole brut WTI $ USbaril 106,01 4,75 % 40,50 %
Dollar canadien 0,7768 $ US -2,88 % -1,83 %
Taux préférentiel de la Banque du Canada 3,70 %

* Résultats trimestriels terminés le 30 juin 2022. Sources : Refinitiv

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Quel a été le rendement des portefeuilles de fonds au deuxième trimestre de 2022?

Tous les portefeuilles de fonds ont affiché des rendements négatifs au deuxième trimestre, à l’image des lourdes pertes observées sur l’ensemble des marchés financiers. Dans la plupart des cas, les actions ont subi des pertes plus importantes que les titres à revenu fixe au cours du trimestre.

Remarque : Les taux de rendement pour chaque portefeuille sont indiqués après déduction des frais (taux nets). Étant donné que les frais sont appliqués au niveau du portefeuille seulement, toutes les références aux rendements des fonds sous-jacents sont avant frais (taux bruts).

Portefeuille de revenu Cooperators : risque faible

Ce portefeuille est conçu pour générer un revenu d’intérêts, préserver le capital et le faire croître modérément, tout en maintenant une faible volatilité.

Le rendement négatif du portefeuille au deuxième trimestre est en grande partie attribuable aux titres à revenu fixe canadiens, qui composent près de 80 % du portefeuille.

Répartition des placements

  • Titres à revenu fixe canadiens 77,48 %
  • Actions canadiennes 9,54 %
  • Actions américaines 5,13 %
  • Actions internationales 4,37 %
  • Titres à revenu fixe étrangers 2,15 %
  • Liquidités et autres actifs nets 1,33 %
Taux de rendement
Niveau de garantie T2 Cumul 1 an 3 ans 5 ans Depuis la création
22 déc. 2014
75-75 -7,58 % -13,96 % -12,53 % -2,42 % -0,34 % 0,55 %
75-100 -7,60 % -14,00 % -12,63 % -2,53 % -0,45 % 0,43 %
100-100 -7,69 % -14,17 % -12,96 % -2,90 % -0,83 % 0,05 %

10 principaux placements

  • Fonds canadien à revenu fixe Cooperators
    30,02 %
  • Fonds BlackRock Canada indiciel d'obligations Univers Cooperators
    29,99 %
  • Fonds Fidelity Obligations canadiennes Cooperators
    20,00 %
  • Fonds d’actions canadiennes Mawer Cooperators
    5,03 %
  • Fonds d’actions canadiennes Cooperators
    5,03 %
  • Fonds d’actions internationales Mawer Cooperators
    5,00 %
  • Fonds BlackRock d'actions américaines Cooperators
    2,47 %
  • Fonds indiciel d’actions américaines Cooperators
    2,46 %

Les 10 principaux placements représentent 100,00 % du fonds.

Nombre total de placements : 8

Portefeuille de revenu équilibré Cooperators : risque faible à modéré

Ce portefeuille est conçu pour générer un revenu d’intérêts et une croissance du capital, tout en maintenant une volatilité relativement faible.

Le rendement global négatif au deuxième trimestre est attribuable au rendement négatif du segment des titres à revenu fixe canadiens et du segment des actions internationales.

Répartition des placements

  • Titres à revenu fixe canadiens 58,39 %
  • Actions canadiennes 19,11 %
  • Actions américaines 10,25 %
  • Actions internationales 8,73 %
  • Liquidités et autres actifs nets 2,15 %
  • Titres à revenu fixe étrangers 1,37 %
Taux de rendement
Niveau de garantie T2 Cumul annuel 1 an 3 ans 5 ans Depuis la création
22 déc. 2014
75-75 -8,84 % -14,50 % -11,77 % -0,87 % 0,83 % 1,76 %
75-100 -8,87 % -14,57 % -11,91 % 1,03 % 0,67 % 1,59 %
100-100 -9,01 % -14,82 % -12,44 % -1,61 % 0,07 % 1,00 %

10 principaux placements

  • Fonds canadien à revenu fixe Cooperators
    25,02 %
  • Fonds BlackRock Canada indiciel d'obligations Univers Cooperators
    25,00 %
  • Fonds d'actions canadiennes Mawer Cooperators
    10,07 %
  • Fonds d'actions canadiennes Cooperators
    10,07 %
  • Fonds Fidelity Obligations canadiennes Cooperators
    10,00 %
  • Fonds d'actions internationales Mawer Cooperators
    9,99 %
  • Fonds BlackRock indiciel d'actions américaines Cooperators
    4,93 %
  • Fonds indiciel d’actions américaines Cooperators
    4,92 %

Les 10 principaux placements représentent 100,00 % du fonds.

Nombre total de placements : 8

Portefeuille de croissance équilibré Cooperators : risque faible à modéré

Ce portefeuille est conçu pour générer un revenu d’intérêts et une croissance du capital, tout en maintenant une volatilité relativement modeste.

La pondération du portefeuille en actions internationales a le plus nui au rendement au deuxième trimestre. Même si la forte pondération en actions canadiennes a également été défavorable, le recul a été atténué par le rendement de chaque fonds du segment qui a largement dépassé les indices de référence.

Répartition des placements

  • Titres à revenu fixe canadiens 39,30 %
  • Actions canadiennes 32,84 %
  • Actions internationales 13,11 %
  • Actions américaines 11,03 %
  • Liquidités et autres actifs nets 3,13 %
  • Titres à revenu fixe étrangers 0,59 %
Taux de rendement
Niveau de garantie T2 Cumul annuel 1 an 3 ans 5 ans Depuis la création
(22 déc. 2014)
75-75 -9,98 % -14,59 % -10,80 % 0,87 % 2,07 % 2,88 %
75-100 -10,01 % -14,66 % -10,95 % 0,71 % 1,90 % 2,71 %
100-100 -10,15 % -14,91 % -11,48 % 0,11 % 1,30 % 2,11 %

10 principaux placements

  • Fonds canadien à revenu fixe Cooperators
    20,02 %
  • Fonds BlackRock Canada indiciel d'obligations Univers Cooperators
    20,00 %
  • Fonds d'actions canadiennes Cooperators
    15,09 %
  • Fonds d'actions internationales Mawer Cooperators
    14,99 %
  • Fonds d'actions canadiennes Mawer Cooperators
    10,07 %
  • Fonds Fidelity Frontière Nord Cooperators
    9,98 %
  • Fonds BlackRock d'actions américaines Cooperators
    4,93 %
  • Fonds indiciel d'actions américaines Cooperators
    4,92 %

Les 10 principaux placements représentent 100,00 % du fonds.

Nombre total de placements : 8

Portefeuille de croissance Cooperators : risque faible à modéré

Ce portefeuille est conçu pour faire croître le capital à long terme et générer un certain revenu d'intérêts.

La forte pondération du portefeuille en actions canadiennes est en bonne partie attribuable au rendement négatif enregistré au deuxième trimestre, même si chaque fonds du segment a nettement dépassé son indice de référence. Les actions internationales ont également nui au rendement.

Répartition des placements

  • Actions canadiennes 42,62 %
  • Titres à revenu fixe canadiens 19,68 %
  • Actions américaines 16,83 %
  • Actions internationales 16,80 %
  • Liquidités et autres actifs nets 3,78 %
  • Titres à revenu fixe étrangers 0,29 %
Taux de rendement
Niveau de garantie T2 Cumul annuel 1 an 3 ans 5 ans Depuis la création
(22 déc. 2014)
75-75 -11,20 % -14,97 % -10,16 % 2,59 % 3,28 % 4,16 %
75-100 -11,20 % -15,04 % -10,30 % 2,42 % 3,11 % 3,99 %
100-100 -11,37 % -15,29 % -10,83 % 1,81 % 2,50 % 3,38 %

10 principaux placements

  • Fonds d'actions canadiennes Cooperators
    20,15 %
  • Fonds d'actions canadiennes Mawer Cooperators
    15,13 %
  • Fonds d'actions internationales Mawer Cooperators
    15,01 %
  • Fonds canadien à revenu fixe Cooperators
    10,02 %
  • Fonds BlackRock Canada indiciel d'obligations Univers Cooperators
    10,01 %
  • Fonds Fidelity Frontière Nord Co-operators
    9,99 %
  • Fonds Fidelity Mondial Cooperators
    9,83 %
  • Fonds BlackRock d'actions américaines Cooperators
    4,94 %
  • Fonds indiciel d'actions américaines Cooperators
    4,92 %

Les 10 principaux placements représentent 100,00 % du fonds.

Nombre total de placements : 9

Portefeuille de croissance maximum Cooperators : risque modéré

Ce portefeuille est conçu pour générer une croissance maximale du capital à long terme.

Le rendement négatif réalisé au deuxième trimestre est en grande partie attribuable au segment des actions canadiennes. L’exposition modérée du portefeuille aux actions internationales a aussi nui au rendement.

Répartition des placements

  • Actions canadiennes 57,13 %
  • Actions américaines 21,83 %
  • Actions internationales 16,81 %
  • Liquidités et autres actifs nets 4,20 %
  • Titres à revenu fixe canadiens 0,03 %
Taux de rendement
Niveau de garantie T2 Cumul annuel 1 an 3 ans 5 ans Depuis la création
(22 déc. 2014)
75-75 -12,56 % -14,95 % -8,80 % 4,69 % 4,81 % 5,40 %
75-100 -12,60 % -15,04 % -9,00 % 4,46 % 4,58 % 5,18 %
100-100 -12,77 % -15,36 % -9,68 % 3,68 % 3,80 % 4,39 %

10 principaux placements

  • Fonds d'actions canadiennes Cooperators
    20,17 %
  • Fonds d’actions canadiennes Mawer Cooperators
    15,14 %
  • Fonds d’actions internationales Mawer Cooperators
    15,02 %
  • Fonds Fidelity Frontière Nord Co-operators
    15,00 %
  • Fonds BlackRock indiciel d’actions canadiennes Cooperators
    10,04 %
  • Fonds Fidelity Mondial Cooperators
    9.83%
  • Fonds BlackRock d’actions américaines Cooperators
    7,41 %
  • Fonds indiciel d'actions américaines Cooperators
    7,39 %

Les 10 principaux placements représentent 100,00 % du fonds.

Nombre total de placements : 8

À retenir

C’est une année difficile pour les marchés jusqu’à présent, et le deuxième trimestre n’a donné aucun répit aux investisseurs. L’inflation a continué d’atteindre des sommets inégalés depuis plusieurs décennies partout dans le monde, et les banques centrales (comme la Banque du Canada et la Réserve fédérale américaine) ont réagi en haussant rapidement les taux d’intérêt pour tenter de freiner la flambée des prix à la consommation. Cette mesure pourrait cependant augmenter la probabilité d’une récession. Tout cela a lourdement pesé sur les marchés au deuxième trimestre. Les obligations et les actions ont enregistré des pertes importantes. Les marchés fortement axés sur les matières premières qui ont enregistré un rendement satisfaisant au premier trimestre, comme les actions canadiennes, ne sont pas non plus sortis indemnes du deuxième trimestre, alors que les prix du pétrole et des métaux précieux sont devenus volatils vers la fin du trimestre et que les craintes de récession se sont intensifiées.

Nous savons que le contexte actuel peut être alarmant, mais il est important de se rappeler que la volatilité fait partie de l’expérience de placement. Continuer à faire équipe avec nous en dépit des fluctuations du marché est un excellent moyen de faire progresser votre plan de placement. En cette période d’incertitude, laissez les rênes de vos placements à nos gestionnaires de portefeuilles d’expérience et concentrez-vous sur ce qui compte le plus pour vous. Si vous décidez qu’il est temps de revoir votre plan financier, les représentantes et représentants de Co-operators sont là pour vous aider.

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Les Portefeuilles polyvalents le Navigateur constituent une option de placement souple et sûre

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À PROPOS DE CETTE MISE À JOUR : Les commentaires exprimés dans le présent rapport reposent sur les conditions actuelles du marché et les sources médiatiques accessibles au public, et peuvent changer sans préavis. Les prévisions fournies ne constituent pas une garantie de rendement futur, et comportent des risques, des incertitudes et des hypothèses. Bien que Cooperators Compagnie d’assurance-vie « Cooperators » considère ces hypothèses comme raisonnables, aucune garantie ne peut être donnée quant à leur réalisation. Le présent rapport ne donne aucune garantie de rendement futur et le lecteur est prié de ne pas s’y fier indûment. Ce document se veut une source d’information générale qui n’est valable qu’au moment de sa parution, et ne constitue ni une offre ni une sollicitation concernant la vente ou l’achat de produits de placement. Son contenu ne vise pas à fournir des conseils juridiques, fiscaux, de placement ou autres. Il convient de ne pas se fier aux informations contenues, qui ne sauraient se substituer à des conseils professionnels pertinents et spécifiques, et de lire attentivement les conditions décrites dans les documents de souscription avant de prendre une décision de placement. Cooperators rejette toute responsabilité quant aux pertes ou dommages découlant de l’utilisation des informations contenues dans le présent rapport, et ne fait aucune déclaration ni ne donne aucune garantie quant à leur exactitude, à leur actualité, à leur exhaustivité ou à leur fiabilité. Cooperators s’engage à protéger la vie privée de ses clients, ainsi que la confidentialité, l’exactitude et la sécurité des renseignements personnels recueillis, utilisés, conservés et divulgués dans le cadre de ses affaires. Consultez la page cooperators.ca/vie-privee pour en savoir plus. Cooperators est une marque déposée de Groupe Cooperators limitée, utilisée avec permission. Les Portefeuilles polyvalents le Navigateur et Planifier l’avenir. Ensemble. sont des marques du commerce de Cooperators Compagnie d’assurance-vie. Frontière Nord est une marque déposée de Fidelity Investments Canada sri, utilisée avec permission. Les Portefeuilles polyvalents le Navigateur sont des produits de placement offerts par Co-operators Compagnie d’assurance-vie assortis de diverses caractéristiques et options, notamment des fonds distincts, des portefeuilles de fonds distincts et des options à taux garantis. Les prestations garanties sont versées au décès ou à l’échéance réduites proportionnellement du montant de tout retrait ou transfert effectué à partir des placements des fonds distincts. Il n’y a aucune garantie en cas de rachat ou de résiliation. Sous réserve des garanties à l’échéance et au décès, toute partie de la prime ou toute autre somme affectée à un fonds distinct est investie aux risques du titulaire de contrat et sa valeur peut augmenter ou diminuer. Renseignez-vous auprès de votre représentant ou représentante pour en savoir plus. Les fonds distincts et les rentes sont souscrits et administrés par Cooperators Compagnie d’assurancevie. Certains produits ne sont pas offerts dans toutes les provinces.

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Les rendements, la répartition des placements et les principaux titres sont indiqués en date du 30 juin 2022. Le rendement pour les périodes de moins d’un an est exprimé selon un taux de rendement simple. Tous les autres taux de rendement sont annualisés. La réglementation sur les valeurs mobilières ne nous permet pas de faire état du rendement d’un fonds disponible depuis moins d’un an. Les rendements reflètent l’évolution de la valeur unitaire du fonds en supposant que tous les revenus de dividendes et les gains en capital nets réalisés sont conservés dans le fonds distinct au cours des périodes indiquées, d’où la valeur unitaire plus élevée du fonds. Ne sont pas considérés dans ce calcul : l’impôt sur le revenu, les frais d’acquisition, de rachat, de distribution ou tous autres frais pouvant réduire la valeur du rendement. Le rendement passé d’un fonds n’est pas nécessairement représentatif de son rendement futur.

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