Mise à jour trimestrielle sur les fonds de portefeuilles

Que s'estil passé sur les marchés financiers au 3e trimestre de 2021

Marchés boursier et obligataires
INDICE CLÔTURE T3 CUMUL ANNUEL
Indice composé S&P/TSX 20 070,25 -0,47 % 15,13 %
Dow Jones Industrial Average 33 843,92 -1,91 % 10,58 %
Indice S&P 500 4 307,54 0,23 % 14,68 %
Indice composé NASDAQ 14 448,58 -0,38 % 12,11 %
Rendement des obligations du GdC de 10 ans 1,51 % 0,12 % 0,84 %
Rendement des bons du Trésor américain de 10 ans 1,52 % 0,07 % 0,59 %
Cours du pétrole brut WTI $ US/baril 75,03 2,12 % 54,64 %
Dollar canadien 0,7849 $ US -2,71 % -0,06 %
Taux préférentiel de la Banque du Canada 2,45 %

* Résultats trimestriels terminés le 30 septembre 2021. Sources : www.bloomberg.com, www.banqueducanada.ca et www.treasury.gov.


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Quel a été le rendement des fonds de portefeuilles au troisième trimestre de 2021?

Au troisième trimestre, la plupart des fonds sous-jacents ont eu un rendement neutre. Dans le portefeuille à faible risque, ce sont les fonds d'actions américaines qui ont connu les meilleurs résultats, à l'instar des fonds d'actions canadiennes et américaines pour les portefeuilles à risque modéré et élevé. Les fonds à revenus fixes et dans les marchés émergents ont généré des rendements négatifs qui ont nui aux résultats globaux.

Les taux de rendement pour chaque portefeuille sont indiqués après déduction des frais (taux nets). Étant donné que les frais sont appliqués au niveau du portefeuille seulement, toutes les références aux rendements des fonds sous-jacents sont avant frais taux bruts.

Portefeuille très conventionnel Cooperators : faible risque

Ce portefeuille est conçu pour générer un revenu d'intérêts, préserver le capital et le faire croître modérément, tout en maintenant une faible volatilité.

Malgré une pondération modeste par rapport à l'ensemble du portefeuille, le Fonds d'actions américaines Cooperators, le Fonds d'actions canadiennes Mawer Cooperators et le Fonds BlackRock indiciel d'actions américaines Cooperators ont généré les rendements les plus favorables au T3. La forte pondération en fonds à revenu fixe du portefeuille a nui quelque peu au rendement global.

Répartition des placements

  • Titres à revenu fixe canadiens 77,74 %
  • Actions canadiennes 9,83 %
  • Actions américaines 5,07 %
  • Actions internationales 4,49 %
  • Titres à revenu fixe étrangers 2,14 %
  • Liquidités et autres actifs nets 0,73 %
Taux de rendement
Niveau de garantie T3 CUMUL ANNUEL 1 an 3 ans 5 ans Depuis la création
22 déc. 2014
75-75 -0,53 % -2,19 % -0,73 % 3,62 % 3,62 % 2,53 %
75-100 -0,56 % -2,27 % -0,84 % 3,45 % 3,45 % 2,42 %
100-100 -0,65 % -2,55 % -1,21 % 3,45 % 3,45 % 2,03 %

10 principaux placements

  • Fonds BlackRock Canada indiciel d'obligations Univers Cooperators
    30,13 %
  • Fonds canadien à revenu fixe Cooperators
    30,11 %
  • Fonds Fidelity Obligations canadiennes Cooperators
    20,08 %
  • Fonds d'actions privilégiées Cooperators
    4,97 %
  • Fonds d'actions mondiales Cooperators
    4,96 %
  • Fonds d’actions internationales Mawer Cooperators
    4,85 %
  • Fonds BlackRock indiciel d'actions américaines Cooperators
    2,46 %
  • Fonds d'actions américaines Cooperators
    2,44 %

Les 10 principaux placements représentent 100,00 % du fonds.

Nombre total de placements : 8

Portefeuille conventionnel Cooperators : risque faible à modéré

Ce portefeuille est conçu pour générer un revenu d'intérêts et une croissance du capital tout en maintenant une volatilité relativement faible.

Le portefeuille a bénéficié des contributions positives du Fonds d'actions américaines Cooperators, du Fonds d'actions canadiennes Mawer Cooperators et du Fonds BlackRock indiciel d'actions américaines Cooperators, qui ont tous aidé à compenser le rendement négatif du segment des titres à revenu fixe.

Répartition des placements

  • Titres à revenu fixe canadiens 58,89 %
  • Actions canadiennes 19,75 %
  • Actions américaines 10,20 %
  • Actions internationales 9,01 %
  • Liquidités et autres actifs nets 1,32 %
  • Titres à revenu fixe étrangers 0,83 %
Taux de rendement
Niveau de garantie T3 CUMUL ANNUEL 1 an 3 ans 5 ans Depuis la création
22 déc. 2014
75-75 -0,16 % 0,89 % 3,53 % 4,99 % 3,53 % 3,83 %
75-100 -0,20 % 0,77 % 3,36 % 4,83 % 3,36 % 3,67 %
100-100 -0,35 % 0,32 % 2,75 % 4,21 % 2,75 % 3,06 %

10 principaux placements

  • Fonds BlackRock Canada indiciel d'obligations Univers Cooperators
    25,20 %
  • Fonds canadien à revenu fixe Cooperators
    25,19 %
  • Fonds Fidelity Obligations canadiennes Cooperators
    10,08 %
  • Fonds d'actions canadiennes Cooperators
    9,98 %
  • Fonds d'actions canadiennes Mawer Cooperators
    9,96 %
  • Fonds d'actions internationales Mawer Cooperators
    9,74 %
  • Fonds BlackRock indiciel d'actions américaines Cooperators
    4,94 %
  • Fonds d'actions américaines Cooperators
    4,91 %

Les 10 principaux placements représentent 100,00 % du fonds.

Nombre total de placements : 8

Portefeuille modéré Cooperators : risque faible à modéré

Ce portefeuille est conçu pour générer un revenu d'intérêts et une croissance du capital tout en maintenant une volatilité relativement modeste.

Malgré une pondération faible à modérée au sein du portefeuille, le rendement combiné du Fonds Fidelity Frontière Nord Cooperators, du Fonds d'actions américaines Cooperators, du Fonds d'actions canadiennes Mawer Cooperators et du Fonds BlackRock indiciel d'actions américaines a largement contribué à compenser les rendements négatifs observés dans le segment des titres à revenu fixe.

Répartition des placements

  • Titres à revenu fixe canadiens 39,89 %
  • Actions canadiennes 33,84 %
  • Actions internationales 13,66 %
  • Actions américaines 11,01 %
  • Liquidités et autres actifs nets 1,12 %
  • Titres à revenu fixe étrangers 0,48 %
Taux de rendement
Niveau de garantie T3 CUMUL ANNUEL 1 an 3 ans 5 ans Depuis la création
(22 déc. 2014)
75-75 0,18 % 4,37 % 8,50 % 6,33 % 4,90 % 4,99 %
75-100 0,14 % 4,24 % 8,33 % 6,15 % 4,73 % 4,82 %
100-100 -0,01 % 3,78 % 7,69 % 5,53 % 4,11 % 4,20 %

10 principaux placements

  • Fonds BlackRock Canada indiciel d'obligations Univers Cooperators
    20,23 %
  • Fonds canadien à revenu fixe Cooperators
    20,22 %
  • Fonds d'actions canadiennes Cooperators
    15,02 %
  • Fonds d'actions internationales Mawer Cooperators
    14,66 %
  • Fonds d'actions canadiennes Mawer Cooperators
    10,00 %
  • Fonds Fidelity Frontière Nord Cooperators
    9.99%
  • Fonds BlackRock indiciel d'actions américaines Cooperators
    4,96 %
  • Fonds d'actions américaines Cooperators
    4,92 %

Les 10 principaux placements représentent 100,00 % du fonds.

Nombre total de placements : 8

Portefeuille dynamique Cooperators : risque faible à modéré

Ce portefeuille est conçu pour faire croître le capital à long terme et générer un certain revenu d'intérêts.

Les résultats positifs du Fonds d'actions canadiennes Mawer Cooperators, qui occupe une part importante du portefeuille, ont largement contribué au rendement du T3. Le Fonds Fidelity Frontière Nord Cooperators et le Fonds d'actions américaines Cooperators, malgré une pondération modeste, ont également offert des rendements solides et une valeur ajoutée au cours du trimestre. Les titres à revenu fixe ont pour leur part nui légèrement au rendement du portefeuille.

Répartition des placements

  • Actions canadiennes 43,91 %
  • Titres à revenu fixe canadiens 20,04 %
  • Actions internationales 18,03 %
  • Actions américaines 16,46 %
  • Liquidités et autres actifs nets 1,32 %
  • Titres à revenu fixe étrangers 0,24 %
Taux de rendement
Niveau de garantie T3 CUMUL ANNUEL 1 an 3 ans 5 ans Depuis la création
(22 déc. 2014)
75-75 0,41 % 7,58 % 13,87 % 7,45 % 6,49 % 6,36 %
75-100 0,37 % 7,45 % 13,69 % 7,27 % 6,32 % 6,19 %
100-100 0,22 % 6,97 % 13,02 % 6,64 % 5,69 % 5,56 %

10 principaux placements

  • Fonds d'actions canadiennes Cooperators
    20,10 %
  • Fonds d'actions canadiennes Mawer Cooperators
    15,05 %
  • Fonds d'actions internationales Mawer Cooperators
    14,72 %
  • Fonds BlackRock Canada indiciel d'obligations Univers Cooperators
    10,16 %
  • Fonds canadien à revenu fixe Cooperators
    10,15 %
  • Fonds Fidelity Frontière Nord Co-operator
    10,03 %
  • Fonds Fidelity Mondial Cooperators
    9,88 %
  • Fonds BlackRock indiciel d'actions américaines Cooperators
    4,97 %
  • Fonds d'actions américaines Cooperators
    4,94 %

Les 10 principaux placements représentent 100,00 % du fonds.

Nombre total de placements : 9

Portefeuille très dynamique Cooperators : risque modéré

Ce portefeuille est conçu pour générer une croissance maximale du capital à long terme.

Au troisième trimestre, le rendement positif du portefeuille était principalement attribuable à sa forte participation au Fonds d'actions canadiennes Mawer Cooperators et au Fonds Fidelity Frontière Nord Cooperators. De plus, le Fonds d'actions américaines Cooperators, malgré une faible pondération, a généré le revenu le plus solide du portefeuille.

Répartition des placements

  • Actions canadiennes 58,58 %
  • Actions américaines 21,67 %
  • Actions internationales 18,12 %
  • Liquidités et autres actifs nets 1,60 %
  • Titres à revenu fixe canadiens 0,03 %
Taux de rendement
Niveau de garantie T3 CUMUL ANNUEL 1 an 3 ans 5 ans Depuis la création
(22 déc. 2014)
75-75 0,77 % 11,81 % 20,09 % 8,90 % 8,13 % 7,59 %
75-100 0,72 % 11,63 % 19,83 % 8,67 % 7,90 % 7,36 %
100-100 0,52 % 11,00 % 18,93 % 7,85 % 7,09 % 6,56 %

10 principaux placements

  • Fonds BlackRock Canada indiciel d'obligations Univers Cooperators
    20,16 %
  • Fonds canadien à revenu fixe Cooperators
    15,09 %
  • Fonds Fidelity Obligations canadiennes Cooperators
    15.09%
  • Fonds d'actions canadiennes Cooperators
    14,75 %
  • Fonds d’actions canadiennes Mawer Cooperators
    10,09 %
  • Fonds d’actions internationales Mawer Cooperators
    9,91 %
  • Fonds BlackRock indiciel d’actions américaines Cooperators
    7,48 %
  • Fonds d’actions américaines Cooperators
    7,43 %

Les 10 principaux placements représentent 100,00 % du fonds.

Nombre total de placements : 8

À retenir

Au troisième trimestre, le spectre de la COVID-19 et de la hausse du variant Delta à l'échelle planétaire a freiné les marchés financiers. Certains gouvernements ont dû imposer à nouveau des restrictions pour contrer la pandémie, ce qui a alimenté les craintes.

Les préoccupations entourant la hausse de l'inflation ont sapé l'optimisme croissant du premier semestre quant au rythme de la reprise économique. Aux États-Unis, l'indice des prix à la consommation a grimpé de plus de 5 % au cours du trimestre ayant pris fin le 30 septembre. Au Canada, l'inflation a atteint en juillet son plus haut niveau depuis mai 2011.

Il ne faut pas oublier que la volatilité est normale. Nos gestionnaires de fonds s'appuient sur des stratégies solides et adoptent une approche conçue pour résister aux replis. Vos fonds distincts sont conçus et gérés pour résister aux fluctuations des marchés à long terme.

Pour obtenir des ressources et vous tenir informé sur les marchés financiers, consultez notre page Regard sur les marchés.

Frais d'acquisition, charges et autres frais

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Pour toute question sur vos placements, contactez votre représentant.

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À PROPOS DE CETTE MISE À JOUR : Les commentaires exprimés dans le présent rapport reposent sur les conditions actuelles du marché et les sources médiatiques accessibles au public, et peuvent changer sans préavis. Les prévisions fournies ne constituent pas une garantie de rendement futur, et comportent des risques, des incertitudes et des hypothèses. Bien que Cooperators Compagnie d'assurance-vie (“Cooperators”) considère ces hypothèses comme raisonnables, aucune garantie ne peut être donnée quant à leur réalisation. Le présent rapport ne donne aucune garantie de rendement futur et le lecteur est prié de ne pas s'y fier indûment. Ce document se veut une source d'information générale qui n'est valable qu'au moment de sa parution, et ne constitue ni une offre ni une sollicitation concernant la vente ou l'achat de produits de placement. Son contenu ne vise pas à fournir des conseils juridiques, fiscaux, de placement ou autres. Il convient de ne pas se fier aux informations contenues, qui ne sauraient se substituer à des conseils professionnels pertinents et spécifiques, et de lire attentivement les conditions décrites dans les documents de souscription avant de prendre une décision de placement. Cooperators rejette toute responsabilité quant aux pertes ou dommages découlant de l'utilisation des informations contenues dans le présent rapport, et ne fait aucune déclaration ni ne donne aucune garantie quant à leur exactitude, à leur actualité, à leur exhaustivité ou à leur fiabilité. Cooperators s'engage à protéger la vie privée de ses clients, ainsi que la confidentialité, l'exactitude et la sécurité des renseignements personnels recueillis, utilisés, conservés et divulgués dans le cadre de ses affaires. Consultez la page www.cooperators.ca/vie-privee pour en savoir plus. CooperatorsMD et Une place de choix sont des marques déposées du Groupe Cooperators limitée. Portefeuilles polyvalents le NavigateurMC est une marque de commerce de Cooperators Compagnie d'assurance-vie. Les Portefeuilles polyvalents le NavigateurMC sont des produits de placement offerts par Cooperators Compagnie d'assurance-vie assortis de diverses caractéristiques et options, notamment des fonds distincts, des portefeuilles de fonds distincts et des options à taux garantis. Les prestations garanties sont versées au décès ou à l'échéance (réduites proportionnellement du montant de tout retrait ou transfert effectué à partir des placements des fonds distincts). Il n'y a aucune garantie en cas de rachat ou de résiliation. Sous réserve des garanties à l'échéance et au décès, toute partie de la prime ou toute autre somme affectée à un fonds distinct est investie aux risques du titulaire de contrat et sa valeur peut augmenter ou diminuer. Renseignez-vous auprès de votre représentant pour en savoir plus. Les fonds distincts et les rentes sont souscrits et administrés par Cooperators Compagnie d'assurance-vie. Certains produits ne sont pas offerts dans toutes les provinces.

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Les rendements, la répartition des placements et les principaux titres sont indiqués en date du 30 septembre 2021. Le rendement pour les périodes de moins d'un an est exprimé selon un taux de rendement simple. Tous les autres taux de rendement sont annualisés. La réglementation sur les valeurs mobilières ne nous permet pas de faire état du rendement d'un fonds disponible depuis moins d'un an. Les rendements reflètent l'évolution de la valeur unitaire du fonds en supposant que tous les revenus de dividendes et les gains en capital nets réalisés sont conservés dans le fonds distinct au cours des périodes indiquées, d'où la valeur unitaire plus élevée du fonds. Ne sont pas considérés dans ce calcul : l'impôt sur le revenu, les frais d'acquisition, de rachat, de distribution ou tous autres frais pouvant réduire la valeur du rendement. Le rendement passé d'un fonds n'est pas nécessairement représentatif de son rendement futur.

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